Что такое заливы на карты и чем это грозит

Полная информация по теме: "Что такое заливы на карты и чем это грозит" с профессиональной точки зрения. Если будут вопросы - задавайте их нашему дежурному специалисту.

Гарант Сервис

Заливы денег на карту без предоплаты

PUMA SERVICE » 11 апр 2019, 12:34

Прежде, чем задавать вопрос советую внимательно прочитать все выше описанные условия. На глупые вопросы или вопросы, которые разобраны в теме мы просто не ответим.

Для первых 5 заказчиков с регистрацией на фоурме от 3-х месяцев и активностью не менее 1 уже проведённая сделка на форуме через Гаранта или это отражено в ветке других селлеров (прошу сразу кидать в личку ссылку на подтверждающие это посты) — первый залив на карту за 50% от суммы!

Скупщик » 11 апр 2019, 13:11

PUMA SERVICE » 11 апр 2019, 13:23

MacAlpine » 11 апр 2019, 19:08

Тимур91 » 12 апр 2019, 12:15

PUMA SERVICE » 12 апр 2019, 13:57

MacAlpine » 13 апр 2019, 13:45

PUMA SERVICE » 13 апр 2019, 15:36

Rodger » 13 апр 2019, 20:45

PUMA SERVICE » 13 апр 2019, 22:15

  • Список форумов
  • Часовой пояс: UTC + 3 часа

Администрация проекта не несёт никакой ответственности за сообщения, опубликованные пользователями. Если Вы считаете, что в
темах или сообщениях форума может содержаться клевета или информация, нарушающая законодательство Российской Федерации,
просим незамедлительно сообщить Администрации.

Black Hat Seo

Search This Blog

Как делают заливы на карты и банковские счета

Примерно 1,1 млн человек пришлось поделиться с нальщиками из Новосибирска не только своим транзакционными данными, но и сведениями о номерах социального страхования, которые находились в распоряжении электронной платежной системы финансового провайдера RBS WorldPay, принадлежащей банку Royal Bank of Scotland.

Персональные данные почти 1,5 млн человек оказались оказались в распоряжении грамотного заливщика, который получил доступ к базе данных банковской системы, успешно проэксплуатировав SQL инъекцию клиентского Web портала Royal Bank of Scotland.

Однако в финале купленные на обналиченные деньги дорогие иномарки и недвижимость пришлось переоформить на незнакомых заливщику лиц, которые и помогли ему остаться на свободе.

В 2008 году жителю Новосибирска Алексею Аникину удалось получить доступ к базе данных RBS WorldPay. На основе полученных данных о TRACK2 и пин-кодов реальных банковских карт были изготовлены поддельные банковские карты, по которым в течение 12 часов в банкоматах по всему миру и произошло обналичивание денег.

Сколько всего участников насчитывала обнальная сеть, до сих пор не известно, однако совершенно очевидно, что снятие денежных средств происходило в 280 городах в США, на Украине, в России, Эстонии, Италии, Японии и ряде других стран.

Что такое заливы на карты?

Илья Шелестов Ученик (104) 1 год назад

Сначала обращаюсь к тем кто ищет заливы, халявных денег и прочее. Вы не устали от развода? Может пора остановиться? Вы подсчитайте сколько вы выкинули на мошенников. Ребята да на эти деньги вы бы могли жить и жить. ну начнем с самого главного это ЗАЛИВЫ! Нет ни одного заливщика который разместит реальное объявление на счет того что он кому то зальет! Элементарно зачем искать левых людей? Палиться? Заливщики которые и есть они сидят ниже травы, тише воды, ночью от шороха вскакивают! И ни как не возьмут, да даже разговаривать не будут с человеком с улицы, у них давно все налажено! Теперь поговорим о предоплатах: 1. Даже когда были заливы в 2000х, даже тогда не было предоплат! Дропы (человек который принимает залив) совсем по другому методу проверялись, и если здраво посмотреть то смысл предоплаты в 3000р когда он якобы зальет 300.000. Его это спасет? нет не.

Что такое заливы денег на карту банка и чем грозят?

«Заливы на карту» — это частые заголовки различных финансовых форумов. Многие пользователи даже не знают, что такое заливы.

Залив – это жаргонное выражение, которое широко распространено в интернете. Смысл его в том, что вам предлагают перевести на карточный счет некую сумму денег, после чего вы должны их обналичить и часть средств вернуть заливщикам, а вам остается оговоренный заранее процент от суммы залива. Процент вознаграждения за такую операцию довольно большой от 20 до 50 %. С учетом суммы от 100 до 1 миллиона рублей выходит довольно солидная сумма.

Нужно сказать, что такие уловки манят тех пользователей, у которых есть какие-либо финансовые проблемы (задолженность по кредитам и т.д). И вот тут возникает вопрос, нужно ли за это браться и получать залив на свою именную карту? Весь подвох состоит в происхождении этих денег, так как их скорее всего украли.

Сейчас в сети интернета орудует огромное.

11 февр. 2015, 20:03

Существует несколько способов, как заработать на электронных кошельках, на счетах в банке, однако не все они являются легальными. «Заливы» на кошельки или банковские карты иногда действительно позволяют получить неплохие деньги, вот только могут повлечь за собой уголовную ответственность.

Заливы на кошельки, карты: что это такое

Часто людям на электронную почту приходит сообщение с предложением о «заливе» на карту, кошелек. Аналогичную информацию можно найти в сети на различных форумах. «Залив на карту» – это сленговое определение противоправных действий по отмыванию украденных денег.

Существует два вида мошенничества, связанного с «заливами»: один из них действительно подразумевает получение вознаграждения за соучастие в отмывании денег. В рамках второго злоумышленники получают доступ к деньгам жертвы и исчезают.

«Реальный» залив на Киви.

Друзья заливщики и те кто пишет, что заливов не бывает и учат, что это всё развод, а потом сами же кидают на оставшиеся у человкека деньги. Хватит уже, Хватит!! Мы тут не от хорошей жизни собрались! Я в этом теме не первый год, и знаю ,что куда, но мне пришлось месяц искать заливщика настоящего среди вас! Поверьте я человек с опытом,а подумайте о других? Люди ведь ведутся на ваш бред, честно от ваших условий мне просто смешно. Заливы не делаются ни на какие эл.кошельки и напрямую на карты ,это развод! Не идет залив 2-3 часа, и не только карта нужна для залива,хоть теорию выучите. Среди всех объявлений на форуме единственный тут есть это: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для.

Читайте так же:  Денежные компенсации семьям с детьми в московской области

Желание заработать понятно и оправдано. Жизнь требует постоянного поступления денег для удовлетворения своих потребностей.

Но заработать много и быстро законным путём не получается.

Но ведь так хочется! Вот на таких мечтаниях соискателей лёгкого обогащения и рассчитаны воззвания некоторых «доброжелателей».

Заработать, обмануть пытаются на всем, будь — то это email рассылка или накрутка групп. Схема укладывается в простейшие шаги даже для «чайников».

Мошенничество с банковскими картами в Skype

• Звонок или сообщение по Skype от «друга» с предложением легко и быстро заработать. Смысл заключается в отсылке процента от получаемых средств на карточку посредника от 5 до 50%.

Требуется передать все данные вашей карты Сбербанка: номер карточки, срок действия, номер карты с противоположной стороны.

Последние данные позволят вашему собеседнику снимать с вашего.


Вы решили сделать «Залив» себе на карту? Не торопитесь! Сначала узнайте, что-же такое «Залив».
«Залив» — это перевод на вашу карту, счёт или кошелёк незаконно добытых денежных средств. За определённый процент, вы их обналичиваете и переводите уже «чистенькие» на счёт заказчика (человека, сделавшего залив). Вы подумали, что это для вас просто находка (подумаешь, снять и перевести чужие деньги — зато у меня останется как минимум половина)? Не всё так просто, а точнее — всё не просто так. «Заливщик», как правило, является хакером, который взламывает счета и карты клиентов различных банков и переводит эти деньги на ваш счёт (называя это «ЗАЛИВ»). Почему же хакеры не переводят эти деньги сразу на свои счета? Дело в том, что это уголовное преступление, соучастником которого вы становитесь, согласившись на «Залив». Банки, без труда, могут отследить перевод похищенных денег на ваш счёт. Вас привлекут за мошенничество и вместо халявных денег — «пансионат» общего режима на.

Стать жертвой обмана в финансовой сфере в настоящее время весьма легко. Виной тому служат очень высокие цены на продукты, жилье, различные услуги в которых человек ежедневно нуждается. Все эти факторы побуждают многих «жить в долг», а если говорить, точнее, брать различные кредиты и займы. Но порой трудное финансовое положение не позволяет вовремя погасить имеющийся кредит или у человека просто нет денег на жизнь. Тут на помощь приходит «добрый дядя» предлагающий сделать залив на кредитную карту. Однако «бесплатного сыра не бывает» поэтому рекомендуем узнать о данной услуге подробнее.

Что такое залив на карту

Если не углубляться в сложные терминологии, а сказать простым человеческим языком, залив на кредитную карту – это банальное отмывание грязных денег. В большинстве случаев именно так мошенники переводят деньги на свои счета. На карточку клиента предлагается перевести определенную сумму денег, с условием того, что человек вернет определенный процент от полученной.

Что такое «заливы на карты» и чем это грозит?

Заливы денег на карту заключаются в обналичивании средств, полученных противоправным путем. Попытка заработать на переводах или обналичивании денег, в лучшем случае, приведет к собственным финансовым потерям. При наиболее печальном раскладе, вы рискуете стать соучастником преступления. В этом материале расскажем, в чем заключается суть залива на карту, и что грозит участнику финансовой цепочки по обналичиванию или отмыванию средств.

Что это такое

Желание граждан быстро и легко заработать, не выходя из дома, учитывают представители преступного мира. В интернете можно встретить множество предложений вложить деньги в новые и сомнительные проекты, поучаствовать в торговле мифическими опционами, стать профессиональным трейдером при минимальных инвестициях. В большинстве случаев вы столкнетесь с заурядным мошенничеством, а шанс вернуть деньги будет минимальным.

Намного серьезнее могут оказаться последствия залива на карту. Этот вид противоправной деятельности стремительно набирает популярность, так как сулит огромные доходы за короткий срок. Вот в чем заключается суть такого предложения:

  1. в сети интернет размещаются объявления о поиске граждан, готовых проводить через свои счета и карты значительные суммы денег;
  2. за посредничество в переводах или снятии наличных обещается вознаграждение от 10 до 50% от общей суммы средств;
  3. для вовлечения в финансовую цепочку операций нужно предоставить реквизиты банковской карты, а также личные данные ее владельца.

В большинстве случаев, инициатор столь щедрого предложения указывает перечень банковских структур, карты которого нужно использовать для перевода средств.

Необходимо понимать, что обещание даже минимального процента за перевод денежных средств с непонятным происхождением непременно повлечет вовлечение в преступную деятельность.

При наиболее благоприятном раскладе, вы потеряете свои деньги, перечисленные мошенникам. Однако наиболее серьезные последствия ожидают, если предложенная цепочка переводов действительно будет работать, и вы получите обещанный процент. Разберем, в чем заключается обман при заливе на карту, и в чем заключается риск подобной деятельности.

  • Москва и область: +7-499-938-80-02
  • Санкт-Петербург и область: +7-812-467-42-15
  • Федеральный: +7-800-350-83-07

Мошенничество

Предлагая вам проводить операции по своей банковской карте, неизвестное вам лицо может потребовать:

  • внесение залога для подтверждения намерений работать с крупными суммами – в этом случае вы перечисляете деньги на анонимную карту или электронный кошелек, без каких-либо гарантий возврата;
  • для «простоты» совершения операций, у вас могут потребовать идентификационный номер CVV или пин-код карты – предоставляя такую информацию, вы фактически разрешаете мошеннику совершать любые операции с вашими деньгами;
  • при наиболее откровенном обмане, от вас потребуют скан-копию паспорта, СНИЛС и ИНН – в этом случае вы не только потеряете средства с карты, но и рискуете стать обладателем большого кредита, оформленного подставными лицами.

В каждом из перечисленных случаев, скорее всего, дело не дойдет до фактического перевода обещанных сумм на вашу карту. Поэтому вы сможете избежать уголовного наказания за отмывание денег, однако гарантированно потеряете свои собственные средства.

Необходимо помнить, что любая информация о банковских картах относится к конфиденциальным сведениям. При совершении законных операций в сети интернет или в банкоматах, никто не может требовать у вас номер CVV и пин-код, даже сотрудники банка. Добровольно передавая такие данные посторонним лицам, либо переводя на их счет свои деньги, вы несете все риски потери средств.

[2]

Если факт мошенничества состоялся, вы можете подать заявление в полицию. Однако раскрываемость таких преступлений минимальна по следующим причинам:

  1. хотя всю цепочку переводов можно установить с помощью банка, фактический получатель средств может оказаться за пределами РФ;
  2. в сети интернет существует множество способов обеспечить анонимность мошенника – от использования виртуальных карт и анонимных кошельков, до использования счетов банка оффшорных юрисдикций;
  3. даже установив личность мошенника, предъявить ему обвинения крайне сложно, если вы перевели средства добровольно и без принуждения.
Читайте так же:  Принимаем на работу граждан украины

Таким образом, даже встретив выгодное предложение о сотрудничестве, никогда не переводите денег в залог или обеспечение, не передавайте личные данные и информацию о банковской карте. Для законного ведения бизнеса или совершения разовых сделок такая информация не нужна.

Преступная деятельность

Видео (кликните для воспроизведения).

Если обещание о переводах через вашу карту или счет будет реализовано, вы можете получить длительный тюремный срок или большой штраф. С вероятностью в 100%, вас вовлекают в обналичивание или отмывание средств, полученных преступным путем. Даже если вы не знаете об источниках происхождения денег, вам придется отчитаться перед налоговыми службами и Росфинмониторингом.

Заливы денег на карту практикуются в следующих целях:

  • отмывание средств по кредитам, полученным на подставных лиц – в этом случае преступники легко расстанутся даже с половиной суммы, чтобы скрыть следы мошенничества при получении кредитных средств;
  • легализация доходов, полученных от продажи наркотических веществ – получив от вас перевод, эти деньги можно законно снимать и использовать, тогда как вы гарантированно станете предметом уголовного дела;
  • путем совершения операций через подставные счета и карты происходит финансирование террористической деятельности – получение вами процента от таких операций повлечет обвинение в соучастии;
  • путем перевода с банковских карт, чьи данные получены преступниками – снимая деньги самостоятельно, преступники неизбежно попали бы под внимание правоохранительных органов.

Легальное и прозрачное проведение операций по счетам и картам возможно только при законном ведении бизнеса. Если средства получены от законных источников, отсутствует необходимость в привлечении посредников для залива на карты. При выплате налогов и иных обязательных сборов, владелец средств не столкнется с претензиями финансовых и правоохранительных органов.

Естественно, получив средства от торговли наркотиков или оружием, либо иным противоправным способом, преступник не может обосновать их легальность. Для этой цели формируется группа посредников, которые будут осуществлять переводы между своими картами. Даже если вся цепочка операций будет раскрыта банком и сотрудниками МВД, преступник со своей долей легализованных средств будет недоступен для уголовной ответственности. В такой ситуации отвечать придется вам, как владельцу одного из счетов, участвующих в отмывании и легализации преступных доходов.

Можно ли избежать ответственности, если вы не знали о преступном происхождении средств? Это крайне сложно, ведь вы давали согласие на переводы, не спрашивая об источнике получения денег. Кроме того, систематичность переводов и операций свидетельствует об осознанности ваших действий, а факт получения вознаграждения расценивается как извлечение незаконного дохода.

Чтобы избежать рисков уголовного наказания, учтите следующие рекомендации:

  1. не соглашайтесь на переводы денежных средств от незнакомых лиц, даже при обещании значительного вознаграждения;
  2. если без вашего согласия на карту поступила большая сумма денег, не переводите ее обратно по тем же реквизитам – целесообразно обратиться в банковское учреждение, выпустившее карту, с заявлением об ошибочности платежа и блокировке средств;
  3. не передавайте информацию о своей карте незнакомым лицам – даже если все операции будут совершены посторонними лицами, отвечать по закону придется владельцу карты или счета.

При вовлечении в преступную цепочку, именно вам придется доказывать законность совершенных переводов и легальность переводимых средств. Каждый банк не только обязан отслеживать сомнительные переводы, но и передавать такую информацию в ЦБ РФ, налоговые и правоохранительные органы. Даже если вы помогли обналичить средства, не имеющие криминального следа, вас могут обязать отчитаться о доходах, уплатить налоги. При возникновении любых сомнений в легальности перевода или сделки, лучше проконсультироваться у профессионального юриста, чем оказаться на скамье подсудимых в суде.

Заливы на карту – реальная тема с хорошим доходом

Некоторые на различных форумах видели темы, где пользователи предлагали заливы на карты или предлагали услуги легкого заработка. Такими постами заполнены многочисленные форумы, где есть огромное количество тем про различные черные и серые схемы заработка. Немногие знают, что это такое и с чем его едят. Чтобы пришло понимание этой процедуры необходимо узнать, что такое залив и как данная процедура поможет обогатиться за короткий период.

Что такое залив на карту?

[3]

Процедура залива – это перевод на карту человека заранее незаконно полученных денежных средств. Человек обналичивает данные средства, после чего отправляет заранее установленный процент средств тому, кто переводил деньги. Такая схема сотрудничества очень простая и выгодная для обеих сторон. Различные подробности о такой работе можно прочитать на сайте http://ccc.mn/, где есть полная информация.

Те, кто проводят перевод, таким образом, легализуют незаконно полученные деньги. Тот, кому скинули средства, является простым посредником, который за свою работу получит определенный процент. Заливщики обезопасят себя, ведь они фактически не контактируют с теми людьми, которые снимают денежные средства.

Последствия правильного залива

Если всё делать правильно каждая сторона получает определенные привилегии:

  • заливщики получают свою сумму денег;
  • посредник зарабатывает процент;
  • заливщики остаются анонимными;
  • деньги «очищаются».

Особенность таких денег в том, что они поступают с застрахованных европейских счетов. Это значит, что все полученные незаконные деньги с таких счетов компенсируются страховой компанией, а фактический убыток несет финансовая система. Это схема исключает кидок обычных людей, а банки и страховые компании от таких сумм не обеднеют.

Как стать посредником?

Подробно со схемой можно ознакомиться на форуме в соответствующей теме http://ccc.mn/topic/1750-делаем-заливы-на-карты-банков-набираем-партнер/, где предлагаются идеальные услуги через гаранта. Это гарантия того, что деньги действительно будут перечислены. Созданы идеальные условия для обеих сторон, исключая непредвиденные обстоятельства.

В теме всё расписано от А до Я. Если есть дополнительные вопросы или что-то непонятно можно обратиться в личные сообщения форумчанина AlternaTTe, который расскажет обо всех особенностях работы. Положительные отзывы говорят о рабочей теме и надежности сотрудничества.

Лучший способ поддержать проект — Поделиться записью

Бухгалтерские и юридические услуги

Всю ответственность за нарушение правил ведения бухгалтерского учета
по №163-ФЗ и №266-ФЗ берем на себя

Залив денег на карту: что это такое и чем это грозит, заливы на карты счета.

Залив денег на карту: что это такое и чем это грозит. Залив на карту: отзывы

На разных форумах, досках объявлений или в социальных сетях сегодня можно увидеть множество сообщений о так называемых заливах денег на банковские карты. Подобные публикации могут выглядеть примерно так: «Осуществлю залив на карту, доп. работа, требуются серьезные люди, поможем рассчитаться с долгами и кредитами» и т.д. Зачастую в этих объявлениях обещают довольно крупные вознаграждения за выполнение, на первый взгляд, простых действий. Многих людей могут заинтересовать подобные предложения, и лишь немногие при этом вспомнят, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке.

[1]

Так в чем же тут подвох? Что же такое залив на карту? Отзывы о таких операциях будут представлены ниже, однако этот вопрос требует более серьезного рассмотрения.

Читайте так же:  Делу время, а обед по расписанию

Что такое залив денег?

Термин «залив» является жаргонным выражением и по большей части распространен во Всемирной паутине. Суть его в том, что некие лица предлагают человеку пополнить его банковский счет или сделать залив на карту Сбербанка на определенную сумму денег, причем немалую. Зачастую в подобных операциях фигурируют сотни тысяч рублей. Далее человек, получивший залив, должен обналичить эти деньги и отправить их на указанные реквизиты, оставив себе заранее оговоренный процент от всей суммы. Размер вознаграждения достаточно большой – 20-50 %! Согласитесь, такие деньги на дороге не валяются, особенно если вам предлагают залить несколько сот тысяч рублей. Стоит отметить, что на такие уловки часто попадаются именно те люди, у которых имеются финансовые проблемы, будь то долги или кредиты, которые нужно срочно погасить.

И вот тут встает вопрос о том, стоит ли связываться и получать залив денег на карту, принадлежащую вам? Ведь подвох как раз-таки кроется в происхождении этих денег: они попросту получены преступным путем или вовсе украдены.

Откуда берутся деньги

Сегодня орудует бесчисленное множество различных мошенников, которые теми или иными способами стараются завладеть чужими деньгами. Однако чаще всего обманутые пользователи сами переводят свои средства аферистам под предлогом покупки чего-либо или инвестируют в высокодоходные проекты, в которых предлагают пополнить счет банковской картой. Эти проекты попросту оказываются финансовыми пирамидами наподобие МММ Сергея Мавроди. Также пользователи могут терять контроль над своими электронными кошельками – вариантов масса. В большинстве случаев интернет-мошенничества никаких разбирательств не происходит, и обманщикам не требуется выводить деньги при помощи каких-то специальных схем и пользоваться для этого услугами посторонних лиц.

Но некоторые преступники работают по-крупному и грабят банки, теми или иными способами получая доступ к их базе данных. Так как все передвижения средств в банковской системе фиксируются, эти злоумышленники вынуждены использовать различные схемы отмывки денег. В таком случае след ведет не к ним, а к тем людям, которые получают средства – они и несут ответственность, а настоящие преступники остаются безнаказанными.

Схема залива

В реальности подобные махинации осуществляются следующим образом:

  • Для начала преступники пытаются разыскать человека, через которого они смогли бы обналичить грязные деньги. Для этого может быть произведена массовая рассылка писем на электронные ящики, чаще всего на различных форумах и досках объявлений оставляется соответствующее сообщение, например, пишут, что нужен срочный залив на карту и тому подобное. В качестве контактных данных обычно указывается адрес электронной почты.
  • Как только заинтересованный человек выходит на связь с мошенниками, ему разъясняют основные моменты, договариваются по поводу суммы, которую нужно будет вернуть, зачастую не говоря о происхождении денег.
  • У человека спрашивают номер карты, если ее нет, то предлагают оформить в банке новую для личного пользования. При этом чем выше уровень карты, тем большую сумму можно на нее залить.
  • Через некоторое время на карту поступают средства.
  • Человек идет к банкомату или в отделение банка и обналичивает полученные деньги. С этого самого момента он становится соучастником преступников.
  • Как было условлено, человек, получивший залив, отправляет определенную часть денег по указанным реквизитам, а остаток забирает себе.

Возможные последствия участия в заливе

Человек, оказавший злоумышленникам помощь в обналичивании и отмывании полученных преступным путем денег, тем самым становится их соучастником. И не важно, какую сумму он вернул им и вернул ли вообще. В случае если какие-нибудь хакеры сняли деньги с чужих счетов, служба безопасности банка без труда сможет установить связь с владельцем карточки, согласившимся на залив. Поиск конечных получателей вряд ли даст какие-то результаты. В таком случае нетрудно догадаться, кто станет козлом отпущения и будет нести за все ответственность.

Ввязавшись в подобные дела, можно получить вполне реальный тюремный срок. В дальнейшем может оказаться, что отмытые деньги использовались для покупки наркотиков, оружия или совершения террористического акта, поэтому стоит лишний раз подумать, действительно ли вам нужен залив на карту.

Как обезопасить себя

Прежде чем искать легкие пути заработка денег, следует взвесить все за и против. Не стоит доверять словам первого встречного и внимать тому, что пишут на форумах про залив на карту. Отзывы попросту могут быть ненастоящими, поэтому нельзя на них полагаться. Также не стоит забывать главное правило – бесплатный сыр бывает только в мышеловке.

Если все-таки поступили деньги на карту, залив ни в коем случае нельзя обналичивать. Сразу же необходимо идти в банк и сообщить о том, что на карту поступили средства, о происхождении которых владелец не имеет ни малейшего представления. Пусть сами разбираются, что к чему. А лучше всего и вовсе не связываться с людьми, предлагающими заливы на карту.

Банальное мошенничество

На самом деле в подавляющем большинстве случаев все оказывается намного проще – никаких заливов может и не произойти, так как аферисты сами охотятся за чужими деньгами, а не отправляют свои кровные всем подряд. Как известно, мошеннические схемы где только не используются, и не удивительно, что наибольшего успеха жулики добиваются именно в тех сферах, в которых можно сыграть на жадности людей, теряющих голову в погоне за легкими деньгами. Объявления типа «залив на карту, доп. работа» как раз являются приманкой для таких людей.


Безграмотность и некомпетентность потенциальной жертвы также играет на руку злоумышленникам. В какой-то степени интернет является сокровищницей для аферистов, ведь здесь можно осуществить любой замысел, на какой только хватит фантазии. Здесь мошенники, обрабатывая будущую жертву, могут ссылаться на каких-либо гарантов или комментарии других довольных пользователей, якобы получавших залив на карту. Отзывы эти зачастую вымышлены и оставлены от имени несуществующих людей. Не стоит верить всему, что пишут в интернете.

Ниже рассмотрим несколько распространенных примеров мошенничества, связанного с банковскими картами.

Развод на предоплату

Чаще всего под предлогом залива на карту мошенники пытаются завладеть чужими деньгами. Для этого человеку обещают сделать залив, но говорят, что необходима страховка, предлагают некого гаранта, якобы являющегося надежным посредником в подобного рода сделках. Суть в том, что требуется сделать определенный взнос, пополнить счет банковской картой, для этого может быть использован гарант, которому можно доверять. История с заливом заканчивается, как только аферисты получают страховой взнос. Для такого мошенничества могут подойти как банковские карты, так и всевозможные электронные платежные системы.

Читайте так же:  Правила оформления и подачи уведомления о приеме на работу бывшего госслужащего – образец

Кошелек на веревочке

Это классическая схема развода на деньги, которой мошенники часто пользовались в лихие 90-е годы. Сегодняшние аферисты приспособили ее к реалиям современности и вполне успешно применяют в интернете.

Никакой предоплаты вносить не нужно, и мошенники действительно перечисляют деньги, например, делают залив на карту Сбербанка. По предварительной договоренности человек отправляет часть средств залившему, после чего появляется как будто владелец этих денег и требует их возврата, при этом угрожая заявить в полицию и тому подобное. На многих людей это действует, и они, во избежание проблем, возмещают так называемому владельцу якобы украденные у него средства. Лишь после приходит понимание, что он был в сговоре с заливщиками.

Заключение

Не секрет, что мошенниками придумано бесконечное количество различных способов, при помощи которых они пытаются завладеть деньгами наивных и доверчивых людей. Что еще можно узнать, изучая комментарии людей про залив на карту? Отзывы, оставленные ими, повествуют о множестве случаев, когда мошенникам удавалось получить доступ непосредственно к банковским картам людей. Злоумышленники выпытывают PIN и CVV коды карт и другую информацию, которая помогает им обобрать невнимательных людей.

Остается лишь еще раз повторить, что в поиске легких денег можно только нажить себе еще больше проблем и потерять последние имеющиеся средства. Это утверждение особенно справедливо по отношению к социальным сетям. Изучайте больше информации и главное – думайте своей головой. Только так можно обезопасить себя от посягательств со стороны злоумышленников.

  • Подписаться
  • Поделиться
  • Рассказать
  • Рекоммендовать

меня развели. причём первый раз,мол сам виноват,но согласимся ещё раз залить,и в итоге ИГНОР.

Я получил Деньги как и договаривались 300 тысяч.

Только вот,договор у нас был с ними,что я потом отправляю 200 им и 100 беру себе. Я как честный человек так и сделал. Только вот на следующий день я получил смс.От сбербанка.Что с моей не карты,а сберегательной книжки снято ровно 300 тысяч. Они попросту не могли с моей книжки снять на свой счёт,и перевели мне мои же деньги. С книжки на карточку.А потом я собственно ручно.Отправил им 200 тысяч. А дальше они просто пропали.А в милиции сказали,что это глухарь. Вот так.

Что такое «заливы на карты» и чем это грозит?

Если вы встречали такие объявления…

Требуются люди для обналичивания банковских карт с балансом.
Кредитные карты с пин кодом, карты из Европы и Америки.
В наличии карты Gold, Platinum, Bisiness и Classic.
Карты под обнал. 50% от баланса обнальщику.
Так же производим залив на карту 50% обнальщику.
Балансы карт от 1000 до 10000$. Заливы от 1000 до 15000$
Условия начала работы писать строго по e-mail: **********
ГАРАНТИЯ 100%.

…и горящие глаза подталкивали руки написать письмо с заявкой на получение карт, то эта статья для вас!

Распространенные способы кидалова на “заливах”

1. Предоплата

1.1. У вас прямо просят предоплату или залог.
Понятно, что вас кинут на эти деньги.

1.2. У вас спрашивают “рекомендации с закрытых бордов”. Думаем.
Если у кидалы есть доступ к закрытым профильным форумам то почему
он ищет лохов на левых форумах? На закрытых форумах ВСЕГДА могут
обналичить заливы. Там сидят профи. Только кинуть там не удастся никого.

1.3. Вас просят оплатить “аккаунт”, “палку”, “дедики”, “перевод средств”.
Расчет на то, что лох вообще не соображает в этих вопросах и не представляет что это такое.
Лоху проще перевести деньги кидале, что бы тот “купил все сам”. Естественно лох
остается без денег.

1.4. Работа через гаранта. Кидала создает свой сайт. Это не дорого. Размещает там форум.
Иногда размещают на форуме видео с “процессом работы”. Создает видимость реальной деятельности.
Общается от имени админа и гаранта и т.д. Делают все красиво, что бы лох поверил кидалам и согласился на предоплату.
Как только вы переводите деньги “гаранту” вас тут же банят. И ничего вы уже не напишете там.
Могут от вашего имени хороший отзыв написать.

1.5 Вариант п. 1.4 Вам предлагают работать через “авторитетного” гаранта закрытого форума. При этом
на форум попасть вы не можете – ну он же закрытый. И на других форумах человека не знают – он же только
на закрытых площадках работает. Думаем. Если человека никто не знает, то какой же он гарант? И главное
почему кидала имея такого гаранта не может сделать залив на том же авторитетном закрытом форуме?
На профильных форумах принять заливы готовы ВСЕГДА. Там профи. Только кинуть там не получится.

1.6. “Автоматическая программа”. Вы должны перевести 1% от суммы
на кошелек кидалы и вам автоматически переведется залив. Ну это для полных лохов.

2. QIWI кошелек

2.1. Вам предлагают оплатить комиссию за залив из своих денег. На самом деле
вам не переводят деньги, а выставляют счет на сумму комиссии. А в назначении
платежа пишут мол вам поступили деньги 500 тыс. руб., что бы получить оплатите комиссию.
Переводя свои деньги вы просто оплачиваете выставленный вам счет.

2.2. Кидалы предлагают установить на ваш QIWI кошелек “волшебную программу” которая “обманывает” сервис QIWI. Типа вы кладете на кошелек 1000 руб. а вам система зачисляет 5000 руб.
Для этого кидалы просят логин и пароль от вашего ПУСТОГО QIWI кошелька. Объяснят вам. Дескать вам боятся нечего. Программу они устанавливают на пустой кошелек. Потом вы пароль поменяете. И можете спокойно пополнять кошелек и обманывать систему. Очень убедительно выглядит.
Вас кинут на ваши деньги. На самом деле злоумышленники воспользуются функцией запланированного платежа на вашем кошельке. Платеж совершается автоматически в установленное время и не требует подтверждения СМС.
Вы положите свои денежки и станете ждать обещанной халявы. А вместо халявы ваши денежки автоматически спишутся со счета и уйдут кидалам.

2.3. Кидалы требуют подтверждения вашей “серьезности”. Для этого вам предлагают перевести 1-5% от планируемого залива на QIWI кошелек. После чего кидала просит логин и пароль, что бы убедиться в том что “деньги на счету действительно есть”. Лоха успокаивают тем, что без СМС подтверждения списать его деньги со счета невозможно.
Вас кинут на ваши деньги. На самом деле злоумышленники воспользуются функцией запланированного платежа на вашем кошельке. Платеж совершается автоматически в установленное время и не требует подтверждения СМС.
Вы положите свои денежки и станете ждать обещанной халявы. А вместо халявы ваши денежки автоматически спишутся со счета и уйдут кидалам.

Читайте так же:  Примеры и образцы договора о полной индивидуальной материальной ответственности работника + типовой

3. Заливы на карты.

3.1. Предлагают сделать залив на карту (обычно Сбер). Просят что бы на карте была какая-то сумма.
Любым способом узнают номер карты, срок действия карты, имя фамилию (опционально)
Зная эти данные существует возможность списать с карты деньги или сделать покупки в интернете.
Для этого не нужны секретные коды, СмС подтверждения и проч. Мошенники знают эти лазейки
в банковской системе и пользуются ими.

3.2. Аналогично пункту 3.1. но без денег на карте. Если карта позволяет овердрафт – т.е. уход в минус.
Но это реже. Не все карты поддерживают.

3.3. Предлагают карты с пин кодом “без предоплаты”. Оплата только за доставку курьером. Понятно
что после оплаты доставки карты окажутся пустыми.

3.4. Продолжение 3.3. Предлагают проверить доставленную карту в банкомате на “валидность” после чего купить пин код.
На карте записана рабочая информация пустой карты. Банкомат ее примет. Но денег на ней нет.
Проверить баланс карты в бакомате без пин кода НЕЛЬЗЯ. Что бы вам там не рассказывали про ПОС терминалы. НЕЛЬЗЯ НИКАК.
Вы переведете деньги за пин код. Естественно никакого пин кода вы не получите. Просто потому что его нет и не может быть.

3.5 Предлагают залив на карту. Просят прислать номер карты и защитный код (три цифры с обратной стороны) или просто тупо просят
сфотографировать карту с обеих сторон. Это развод. Для получения денег НА карту защитный код НЕ НУЖЕН. Он нужен наоборот для платежей С карты.
Т.е. мошенник сможет совершать операции с вашей картой без вашего ведома. В лучшем случае карту заблокируют. А вот в худшем…

4. Вестерн Юнион

4.1. Вам предлагают купить карты или заливы. Оплату просят сделать через Вестерн Юнион.
Говорят, что без секретного кода от вас получить перевод не смогут. Типа Вы сначала проверяете товар, потом сообщаете код продавцу.
Вас кинут. Мошенник может получить перевод зная ФИО отправителя и сумму перевода.

4.2. Вам предлагают получить денежный перевод через Вестерн Юнион. После СмС или звонка о поступлении денег просят перевести
комиссию на кошелек отправителя. Вас кинут. СмС или звонок будут “левыми”. Проверить наличие перевода вы не можете.
Вестерн Юнион вам информацию не даст. Естественно что никакого перевода нет в природе.

5. И естественно “социальная инженерия”

5.1. Кидала дает объявление о том что ему нужны люди для обналичивания ворованных денег. Казалось бы чего проще? И лохи бегут на это объявление со своими карточками.
И тут кидала незаметно меняет приоритеты. Уже не ему нужны люди для обналички, а он нужен людям, что бы залить им деньги на их карточки.
И он начинает ставить свои условия. А условия обычные – какая-то сумма вперед. С ней кидала и пропадает.

5.2. У кидал может быть любой стиль общения. От дружеского и доверительного до откровенно агрессивного и хамоватого. Задача кидалы одна – любым образом развести клиента на перевод денег.
Уговорить, войти в доверие, взять на “слабо”, бывает люди просто готовы рискнуть мелкой для них суммой. Просто запомните – как с человеком с кидалой общаться нельзя.
Все его общение, все его эмоции – это для него работа. Кидале нет дела до вашего горя и до ваших проблем. Вы для него – просто очередной лох.
Для кидалы важен результат – получить с вас деньги. Моральные вопросы его не волнуют ни чуть. Переведете ему свои деньги – он еще и поглумится над вами.

А теперь я объясню вам, почему в публичном доступе НЕТ и НЕ МОЖЕТ БЫТЬ никаких заливов в принципе.
Если бы заливы действительно существовали, то никаких объявлений про них не писали бы. Просто тоннами скупали бы дебетовые карточки оформленные на левых лиц, переводили бы на них деньги и снимали бы с них наличку. Или просили бы друга Васю снять наличку, если бы свое лицо перед банкоматом не хотели бы светить.
Предложений о продаже дебетовых карт в интернете очень много. Левые люди со своими карточками в этом бизнесе не нужны. СОВСЕМ не нужны.
Объявления даются с единственной целью – найти лохов, которых можно развести на предоплату и кинуть.

И не считайте себя умнее других. В интернете очень много сервисов, которые готовы принять заливы и обналичить их за 20-30 процентов. Там сидят проверенные люди у которых все давно отработано.

Но заливов там нет. Потому что заливать некому. Кто умеет деньги со счетов воровать тот сам обналичивает. Через карточки на левые данные, через биткоины и т.п.
Главное для того, кто ворует деньги со счетов, это суметь вывести деньги в РУ. После этого обналичить их не проблема. И левые люди для обналички не нужны. Причем совсем не нужны.
Тут ищут только дурачков, которые готовы сделать предоплату и подарить свои деньги школьникам из интернета.

Я конечно понимаю, что пришли вы сюда из-за того что попали в очень трудную ситуацию. Но от того, что вы отдадите свои последние деньги лучше вам не станет.
Это тупая мечта о халяве – сиди с карточкой и греби деньги. Именно на сказки о халяве дурачков и ловят кидалы.

ЗАПОМНИТЕ – ЕСЛИ ВЫ ОТДАЕТЕ СВОИ ДЕНЬГИ ВПЕРЕД ТО ВАС КИНУТ 101%

Видео (кликните для воспроизведения).

Вся суть любого кидалова сводится к тому, что вы просто так, под слова, отдаете свои реальные деньги.
Не давайте СВОИ деньги. Главное правило – все расчеты только из ПОЛУЧЕННЫХ вами денег.
Вы все равно ничего не заработаете на “заливах”. Но по крайней мере ничего не потеряете.

Источники


  1. Лазарев, В. В. История и методология юридической науки. Университетский курс для магистрантов юридических вузов / В.В. Лазарев, С.В. Липень. — М.: Норма, Инфра-М, 2016. — 496 c.

  2. Решения конституционных (уставных) судов субъектов Российской Федерации. 1992-2008 (комплект из 7 книг). — М.: Издательский дом «Право», 2016. — 298 c.

  3. Евецкий, А.А. О юридических лицах / А.А. Евецкий. — М.: ООО PDF паблик, 2009. — 879 c.
Что такое заливы на карты и чем это грозит
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here